大打“消费点”、“返点”等新模式的荟花控股被指涉嫌以“金字塔”传销形式实施违法融资

“把你该花的钱，一分不少的花掉。去赚更多的钱。让你的花销，每天都在你的归途，

近日，有网民透露：海南荟花商贸集团公司下属的荟花电子商务平台，号称要以生活为中心，构建全新的购物模式。一说到网购，大部分人首先想到的就是淘宝，京东，拼多多，因为它们涵盖了人们日常的所有需求。而对于消费者来说，在这种购物平台上花钱也没办法赚到钱，而荟花网络购物平台则不但有最低的门槛，而且没有任何的投入，可以做到以彼之道还施彼身，既能花钱又能赚钱。

“企查查”上，海南荟花商贸集团公司于今年一月五日正式开业，法人为王乐，其股东为荟贤资讯顾问（石家庄）、荟德企业管理顾问（石家庄），由胡广州担任执行董事，由胡彪担任财务总监。在“荟德企业”的网站上，有河北荟花客品牌管理有限公司，河北荟花商贸有限公司，上海荟花客品牌管理有限公司，广西荟花商贸有限公司7个会员企业，总资产在100万至5000万之间，实际出资金额未知。

本站发现，荟花企业集团除海南、上海和广西三个办公地点以外，其余的公司都位于中国（河北）自贸区正定新区新城大道5号宝能大厦 A栋16楼。

记者于14日上午走访了“荟花电商”前身——河北荟花商贸有限责任公司，并对其进行了实地考察。荟花商贸集团简介，成立背景，公司愿景，资质和荣誉等等。

“荣誉”令人眼花缭乱，但天赋到底有多值钱？

调研人员还获悉，河北荟花商贸有限公司荣获“AAA级信誉企业， AAA级质量和服务诚信单位 AAA级，诚信经营示范单位 AAA级，行业诚信单位 AAA级，重合同守信用企业 AAA级，企业信用等级 AAA级”的“荣誉”称号，有效期至2025年6月25日。不过，河北荟花商贸有限公司是在今年四月十五日创立的，距其创立只有三个月的时间，便获得了各种“殊荣”。所以，“AAA级”的价值是多少？

调查人员与北京联信信用信息顾问有限公司进行了沟通，工作人员告诉他们，这是一种八种证书，是专门用来招标的，一种是五千五百块一年，一年一千块钱，如果你愿意的话，可以去走私人账户，售价4500块。

当调查人员询问需要准备什么资料的时候，工作人员告诉他们，需要营业执照，财务报表，公司简介，荣誉证书等等。被调查人员询问，我们是一家新公司，尚未开业，尚未创造营业收入，他们回答说，可以。

在河北荟花商贸有限公司，调查人员发现，河北荟花商贸有限公司获得了“绿色消费信用点”的荣誉称号。

本牌由“商业诚信公众服务平台”和“华夏众诚（北京）国际资信评估有限公司”颁发，有效期从2023年七月三十一日到2025年七月三十日。

记者获悉，河北荟花商贸有限责任公司于今年二月二十七日正式开业，法人代表为胡彪。这意味着这家公司在五个月前就获得了这样的“殊荣”！

《中国质量万里行》消息，北京资信学会对华夏众诚（北京）国际资信评估有限公司发布《关于取消华夏众诚(北京)国际信用评价有限公司会员资格的通知》众诚（北京）国际资信评估有限公司，由于其在开展业务过程中，违背与北京资信学会签订的诚实承诺，采用不公平竞争的方法，以捆绑、极低价出售资信资料，造成了不良影响，已被北京资信学会予以撤销。而这个“商业信用公众服务平台”，也就是华夏众诚的中国商业信用公众服务平台。

最近，调查人员又一次来到了石家庄正定新区的河北荟花电商公司的新地址——宝鑫商城。

河北荟花电子商务有限公司再次获得多项“殊荣”：“AAA级重合同企业”、“AAA级诚实守信单位”、“信誉等级 AAA”、“信用等级 AAA级信誉单位”、级诚信经营示范单位”、" AAA级质量、服务诚信单位”、”电子商务行业 AAA级诚信单位”等。

从2023年三月二十日起，到2026年三月十九日为止。调查人员推测，更加夸张的是，河北荟花电商有限责任公司刚刚创立21天就取得这一“荣誉”，其资质的真实性，合法性，权威性已被人所知。

记者致电北京冠捷高速信贷经营有限公司，以获取更多有关内部信息。一位来自河南郑州的女性与调查人员说，这里是河南分行，经营着整个国家。这里有十个型号，两千元一组。需要提供营业执照，财务报表，法人代表复印件，北京冠捷科技有限公司出具的保证书，填写盖章即可。

日前，国家市场监督管理总局、公安部发布了《关于开展虚假认证专项整治行动的通知》，要求在全国范围内对虚假认证、出具虚假检测报告、买证卖证、网络销售假冒检测报告等违法犯罪活动进行查处。

《中华人民共和国反不正当竞争法》第八条对商品的性质、功能、质量、销售情况、用户评价、获奖情况等进行了不真实的、误导的宣传，并对消费者进行了误导。第七条 违反本法有关规定，违反本法有关规定。

第20条指出，对自己的产品作出不实或误导的广告，或以进行虚假或误导的形式，协助另一经营者作出不实或误导的广告的，由监督管理机关责令改正，并处以20万至100万元的罚款；情节特别恶劣的，处以100万至200万元人民币，并被责令停止经营活动。

正定县市政府投资的公司？

本报记者在采访时，从几位工商管理学院的老师口中得知，河北荟花商贸有限公司是正定县政府投资的，后来落户了宝能城。

记者11月29号打进正定经济技术开发区招商办公室，对方告诉记者，“我们知道荟花商城，但不知道荟花集团是不是国家投资的。泉升生物，北科生物，乐仁堂，这些公司，都是我们投资的，都在我们这里登记了。这四个公司，都是管委会、招商局、社保局和工商部门派来的。除此之外，我们就不太了解了。”

荟花公司的工作人员声称，顾客购买的所有商品，都是通过中央银行指定的银行转账，48小时后才能到账，但调查人员却在荟花集团的多个银行账号上，找到了胡广洲的私人账号。

花红模型怀疑以金字塔形式进行违法资金筹集

根据老师的说法，用户可以在 APP商店和网上商店进行购买， APP商店消费的时候，会获得1:1的点数，而在网上商店里，则会获得2到5的点数，消费的多了，就会获得更多的点数，每天会被解锁出1000个点，每天产生的点数，有20%会被用来购买商品，剩下的80%，则会被用来购买商品，而不会收取任何费用。他说，20万在网上商店里购买商品，就能获得100万信用点，一天可以获得800信用点，一个月中，有5天会在网上商店里买东西，25天之后再把钱取回来，一年就能取到24万块钱，而且，他的账户上还会有一百万的信用值，可以不断地往上加利息。那么每年就能拿到四十万的货物。

顾客只要花399块钱买了一张汇通卡，就能变成一个推手，直接推动用户在商城里买东西，然后每天放出自己的积分来促进自己直接推出的10%的积分，间接的提升了5%的人。宣传的次数多了，利润也就多了。

另外，每个人的积分都要达到五十万点，才能升级到BD1，三百万点，升级到BD2，五百万点，提升到BD3，一亿点，升级为BD4,3亿点，提升为BD5。

而且，如果你建议一个人花999块钱买了一张集商卡，那么他就可以给你一个优惠5%到25%的折扣，如果你给他打了两折的折扣，那么你在他的店里消费一千块钱，他就能得到他的200点钱，他就能得到他的80%的积分。店铺加入后，可以得到二级店铺利润5%的分红，奖励是以水果的方式发放，可以直接提取。“推手”还可以向当地政府提供商，县级政府提供商，县级政府提供商，政府提供商将获得10%,3%,1%的提成。“推手”用户通过介绍好友加入地区服务商可获得10%的佣金。而且，如果有地区和县级的代理商提出要求，那么各省的代理商，将会得到百分之十的佣金，而城市的代理商，则是百分之二十的佣金。

“消费返利”业务具有非法集资，传销等违法犯罪的特点，具有很大的潜在危险

近日，部分第三方电商以“创业”、“创新”等名义，宣称“购物返本”、“消费即盈利”、“消费即盈利”等营销手段，向消费者提供高收益或返还加盟费，以此吸引消费者和商家投资。这种“消费返利”与普通的商业优惠有很大的区别，它具有很大的潜在危险：

一、很难获得高额的返利。大部分的平台都没有与它所许诺的回报相符的真实的经济和收入，所以很难长久地保持资本运作和高利润。

二、资金安全得不到保证。部分平台利用线上线下渠道进行“预付消费”、“充值”等形式吸纳社会大众及商户资金，其中相当一部分资金掌握在平台手中，存在资金转移或卷款跑路的可能。

三、经营模式有触犯法律的危险。有些平台为了获得高额利润，往往会对会员和加盟商进行虚假的货物贸易，并将其支付给平台一定的费用，以此来获得高额的返利，而这也是平台迅速吸纳社会资本的主要原因。有些平台甚至采取了类似于金字塔式的方式，以“动态收益”为饵，让会员交纳会员费和“拉人头”来发展会员，然后通过发展下线获得一定的佣金。该平台及其成员实施的非法集资、传销等违法活动具有一定的特点。

陈劭翀，北京京师的资深合伙人，他说：

荟花电子商务设置门槛，拉人头，拉层级，团队计酬等方式，构成了《禁止传销条例》的第三条，构成了传销活动。

“顾客在 APP和官网上购买商品，都会获得一定的信用点，每天发放的信用点中，有20%会被用来购买商品，剩下的80%可以用来购买水果，不收取费用。”这个老师声称，只要花20万在网上商店里买东西，就能获得一百万信用点，一天能赚八百块钱，一个月里，有五天会在网上商店里买东西，二十五天之后再把钱取回来，一年就能取到二十四万块钱，而且，他的账户里，还会有一百万的信用值，不断地积累利息，一年下来，他还能赚到40万的东西”。

这么高的收益，本来就不太现实，而且没有保证资本的安全性，经营方式也有一些非法的地方，其实就是用各种各样的手段，欺骗消费者和商家，赚取巨额利润。这样的运作方式是，当顾客继续购买荟商卡，商家就会继续购买，而新的玩家进入后，就必须要不断地购买“积分”，然后再晋升到更高级的玩家，这样就可以快速地返还现金，甚至可以得到更高的回报，而为了让更多的人参与进来，游戏公司也会推出不同的激励措施，例如让玩家去注册一个地区提供商，这样就可以赚取更多的利润。事实上，这样的运营方式并不能持久，高利润来自于新的推动者的不断涌入，老的推动者的不断投资，而随着新的推动者越来越少，原有的推动者的投资也越来越少，这个行业很快就会崩溃。所以，消费者的回馈只是一个美好的骗局，它的最终目标就是欺骗消费者和商家。这家企业虚构盈利前景，承诺高额回报，在没有得到许可的情况下，私自承诺还本付息，提供其它的投资回报，将其作为一个不特定对象的资本吸收，这是一种以传销的形式实施的非法集资。

另外，荟花电子商务的众多荣誉证明和“绿色消费信用评价单位”的牌子，在短短三个星期内就获得了这样的“殊荣”，其真实性、合法性和权威性都很难得到承认，其使用的是一种“荣誉”和误导消费者的广告，涉嫌进行了虚假宣传。

因此，我们要提高警觉，不能轻信“消费返利”之类的漂亮谎话，要提高对法制的认识，提高对各类违法犯罪、庞氏诈骗的防范意识。

中国《广告法》第25条对投资和金融方面的广告进行了详细的规定：“对具有投资收益的产品或服务进行宣传，对潜在风险和风险责任的承担进行了合理的提示或警告，不得包含以下方面：一是对未来效果、收益或与其有关的情况做出保证性承诺，明示或者暗示保本、无风险或者保收益等；二是以学术机构，行业协会，专家，受益人的名义，为我们提供推荐和证明。”

荟花电子商务以类似传销形式向大众募集资金的行为被认为是一种违法集资行为。这算不算犯法？有关当局将对此事进行进一步的处理，我们将继续密切跟踪此事。